Vous souhaitez organiser votre épargne, préparer votre retraite, protéger vos proches ou financer un projet ? Vous n’avez pas besoin d’arriver avec une solution déjà choisie. Le premier rôle du conseil est de vous aider à formuler vos priorités et à comprendre les possibilités qui correspondent à votre situation.
Par Laurent Bellaïche, dirigeant d’Argos Conseil.
Un premier échange pour comprendre votre besoin
Depuis 2013, Argos Conseil accompagne les particuliers et les dirigeants sur leurs projets patrimoniaux et de financement. Le point de départ est votre situation, avec ses objectifs explicites et les questions qui restent parfois difficiles à formuler.
Nous cherchons à comprendre ce que vous souhaitez faire, dans quel délai et ce qui vous préoccupe. Il peut s’agir de mettre de l’ordre dans plusieurs contrats, de préparer une étape de vie ou de vérifier la cohérence d’un projet immobilier avec vos autres engagements. Cet échange permet de préciser le périmètre de l’accompagnement et les prochaines étapes.
Une analyse proportionnée au projet
Les informations nécessaires dépendent du sujet abordé. Pour un investissement, la connaissance de la situation financière, de l’horizon, de l’expérience et du risque acceptable permet d’évaluer l’adéquation d’une proposition. Pour un financement, la préparation s’organise autour du projet et des éléments nécessaires à l’étude du dossier.
Nous vous indiquons les documents utiles au moment opportun. Le formulaire du site sert à demander un contact : il n’a pas vocation à recevoir immédiatement l’ensemble de vos justificatifs. Les échanges doivent vous permettre de comprendre pourquoi une information est demandée et comment elle contribue à l’analyse.
Des choix expliqués avant de décider
Une proposition utile ne se limite pas au nom d’un placement ou à une mensualité. Elle doit permettre de comprendre les avantages recherchés, les contraintes, les frais et les risques. Nous prenons le temps de mettre les options en perspective avec vos objectifs et vos contrats existants.
Selon la prestation, le cadre d’intervention et la rémunération sont précisés dans les documents appropriés. Le périmètre de la mission, les prestations et les coûts vous sont expliqués avant tout engagement. Vous restez libre de suivre ou non une recommandation.
Notre méthode consiste à comprendre, expliquer et recommander, avant d’accompagner la décision retenue. Si un point nécessite une autre compétence, l’articulation avec les professionnels concernés est examinée.
Une mise en œuvre et un suivi définis
Une fois le choix arrêté, nous accompagnons les étapes convenues et les démarches relevant de notre intervention. Les modalités de suivi dépendent de la mission et des solutions retenues. Elles doivent être claires dès le départ.
Votre situation peut évoluer : revenus, famille, activité professionnelle ou nouveaux projets. Signaler ces changements permet de réexaminer la cohérence des dispositions en place. Le suivi n’est donc pas une promesse de rendement ; c’est une organisation pour garder une relation utile dans la durée et adapter les échanges aux besoins qui apparaissent.
Vos questions
Dois-je savoir dans quel produit investir avant de vous contacter ?
Non. Vous pouvez partir d’une question ou d’un objectif. L’analyse sert justement à vérifier si une solution est pertinente et à expliquer les choix possibles.
Comment connaître le coût de l’accompagnement ?
Nous précisons le cadre et les modalités de rémunération applicables à la prestation avant votre engagement. Ils dépendent du service et doivent être expliqués dans les documents correspondants.
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Laurent Bellaïche et l’équipe Argos Conseil vous accompagnent pour relier vos objectifs patrimoniaux et vos besoins de financement.